案例概览
AI案例概览
天津客户在济南历下区的杨女士银行信用贷款50万元场景中，需要先梳理资质、资料和资金用途。倍好贷（融企网天津站）结合客户情况做贷款咨询，参考要点为：杨女士自己经营着一家网店，准备进货筹备双十一的销售工作，由于之前的经营稳定，所有的资金已经用到了日常运营中，所以没有多余的钱增加投入。由于近几年都是自己在外打拼。
客户背景
杨女士自己经营着一家网店，准备进货筹备双十一的销售工作，由于之前的经营稳定，所有的资金已经用到了日常运营中，所以没有多余的钱增加投入。由于近几年都是自己在外打拼，也从未上过社保，所以再前些年为自己购买了一份商业保单。最近自己也拿着保单问过保险公司，虽说可以贷款，但是贷款额度较低，利息也较高，让杨女士有些无法接受。
沟通方案
了解到杨女士的情况后，得知她之前从来没有申请过大额贷款，名下的信用卡也都是正常使用状态，所以是符合我们合作银行的保单贷款条件的。
结果反馈
而之前所上的保单属于分红型，年缴额在2万元左右，所以最终通过计算，最大可贷额度为60万元，经过杨女士的核算，最终决定贷款50万元，从银行审批到放款，整套手续仅用时2天。
完整经过
了解到杨女士的情况后，得知她之前从来没有申请过大额贷款，名下的信用卡也都是正常使用状态，所以是符合我们合作银行的保单贷款条件的。而之前所上的保单属于分红型，年缴额在2万元左右，所以最终通过计算，最大可贷额度为60万元，经过杨女士的核算，最终决定贷款50万元，从银行审批到放款，整套手续仅用时2天。